结算管理
发表于 ： 周三 6月 17, 2020 5:50 pm
《5- 结算-外部结算》
《5- 结算-内部结算》
外部结算管理
External settlement management
课程架构 Class Structure
时间：50分钟
前提：
✓ 已完成 核心系统上线沟通
✓ 已完成 分支机构参数管理课程
✓ 已完成 协同保险公司管理课程
✓ 已完成 人资基础管理课程
✓ 已完成 保单管理的课程
面向：负责核佣的老师
目标：
1、学会逐笔核佣；
2、学会批量核佣；
3、学会保单预校；
课程资料：保险公司某个月的对账单
课程目录 Content
0 上期内容回顾 ： 检视前期课程要点
1 模块用途介绍 ：什么是外部结算？行政月历？
2 结算（核佣）全流程：外部结算（核佣）流程、外部结算预校流程、外部结算前提、外部结算作用、影响核佣结果的要素
3 操作演示：避免配置操作误区、学习如何排查问题
4 常见问答： 避免配置与操作误区
4、 附录： 系统名词解释
上期回顾
续期管理
✓ 学会续期应收清单提取
✓ 学会通过管理台批量导入续期应收数据
✓学会录入/批量生成续期应收记录
✓学会系统中如何处理保单变更的情况
✓ ……
一、模块用途介绍
什么是外部结算？行政月历？
1、什么是外部结算？
与合作保险公司进行每月的佣金手续费对账，通过逐笔或结算清单导入系统进行数据核对，查看核佣结果的过程。
2、行政月历及业务场景
二、结算（核佣）全流程
外部结算（核佣）流程、外部结算预校流程、外部结算前提、外部结算作用、影响核佣结果的要素
1、结算（核佣）全流程
外部结算（核佣）流程
外部结算预校流程
2、外部结算的前提
3、外部结算的作用
和上游保险公司进行对账
针对保险代理/经纪合同中规定的收入项目进行对账，核对包括首年佣金收入、销售奖金收入、续年度佣金收入、续年度保单服务津贴收入等收入项目的核对
为基本法结算做核佣数据准备
4、影响核佣结果的要素
计绩月不正确：造成结算月的保单缺漏或剩余。
年期录入错误：主约趸交年期以“0”表示，其它数值造成佣金数不正确。
被保人出生日期：若出生日期为空，保单的缴费年期为“-60/105”（缴费至60/105岁）。
年度缴次错误，佣金数据也会出现错误。
险种选择错误，佣金数据也会出现错误。
保单受理日期：受理日期不再险种费率的使用期间范围内，此时可修改费率的使用时间。
三、操作演示
逐笔核佣、批量核佣、保单预校、特殊情况处理
操作截图与操作演示
1、逐笔核佣
概述：
逐笔核对保险公司所核发的各种保单销售代理佣金收入，核对无误后予以核佣确认标识；针对系统中的所有保单缴费（包含新契约及续期缴费）记录，按照各种索引条件排列数据后，核对包括首年佣金收入、销售奖金收入、续年度佣金收入、续年度保单服务津贴收入等项；每笔保单销售后的缴费记录经过核佣标识后，该缴费记录即被锁定无法修改；
核佣是结算流程的第一个步骤，相当于财务流程的账目复核，只有确认了代理收入的正确性，结算数据才能确保无误；
逐笔核佣对哪些收入项进行对账？
逐笔对账- 1、查询需要对账的明细
查询：可以选择【分支机构】下拉菜单进行勾选。
【计绩年月】选择要查询的计算业绩的月份
【查询】点击查询即可。
逐笔对账- 2、导出需要对账的保单明细
查询：可以选择【分支机构】下拉菜单进行勾选。
【计绩年月】选择要查询的计算业绩的月份
【查询】点击查询即可。
逐笔对账- 3、对账
对账：拿出保险公司的对账单，逐笔核对保单的各项收入明细
逐笔对账- 4、勾选【可过账（核佣）】✔是
2、批量核佣
概述：
以电子档案导入到系统的形式批量核对保险公司所核发的各种保险单销售代理佣金收入，核对无误后予以核佣确认标识；
针对系统中的所有保单缴费（包含新契约及续期缴费）记录，按批量核佣向导提示、匹配核对字段、选择误差范围利用系统自动化比对方式，批量核对包括首年佣金收入、销售奖金收入、续年度佣金收入、续年度保单服务津贴收入等项；
每笔保单销售后的缴费记录经过核佣标识后，该缴费记录即被锁定无法更改；
【批量核佣】中的系统字段和【费率】收项费率的关系
批量核佣- 1、导入保险公司的对账表格
批量核佣- 2、导入对账单格式需调整
批量核佣- 3、比对关联相关字段
批量核佣- 4、保存模板
批量核佣- 5、设置误差值
批量核佣- 5、误差明细
批量核佣- 6、误差明细报表导出
批量核佣- 7、系统批量核佣
保单预校
概述
可以打印或导出该业务员准备要结算的数据信息来检查自己当月新招揽的、续期收缴的保单资料是否正确，检查有无缺漏，组织利益关系是否正确，也可以利用报表汇出Export的方式将保单明细预校另存附件格式（PDF、EXCEL、RTF等）以便发送给相应的分支机构，分支机构下发给代理人/经纪人核对。
保单预校- 保单明细查询
操作明细：点击【外部结算】-【结算前保单明细预校】，进入查询的页面，可以选择要查询的【计绩月
份】，选择下拉菜单选择【分支单位】，点击【确定】即可查询。
保单预校- 保单明细导出
特殊情况处理
结算—逐笔核佣
--递延和预支情况时如何处理
批量核佣处理预支状态
1、可以多选或单选进行状态修改
2、调整完预支状态后进逐笔核佣界面查看
四、常见问答
避免配置操作误区、学习如何排查问题
1、【结算-外部结算】业绩数据重组的用途是什么？
在进行动态晋升考核前、外部结算前、新契约报表统计前都必须进行业绩数据重新组织，以确保计算结果数据的正确性
代理险种各种费用率的调整
人事信息的调整
保单基础信息的调整
路径：【结算】--【业绩数据重新组织】
（1）计绩月份（默认选项）选择需要重新组织业绩数据的计绩月份，包括了隶属于该计绩月份所有保单的缴费记录；重算所需要的时间根据选取月份的保单资料量多少有关。
（2）计绩期间选择需要重新组织业绩数据的期间，以月份为区间，包括了隶属于该计绩月份区间所有保单的缴费记录；如果较大的区间重新组织将耗费较长的时间。
（3）分支机构选择需要重新组织的分支机构。
五、附录
名词解释
名词解释-逐笔核佣检查
【计绩年月】又称计佣年月，查询符合此条件范围内的保单缴费记录；
【是否核佣】查询已经核过佣的保单缴费记录；
【回执情况】查询保单回执已经交回或尚未交回的保单缴费记录；
名词解释-批量核佣界面
【计绩（佣）年月】此保单缴费记录实际产生收入的月份；根据实际与保险公司核对帐目后，进行更改或不更改；
【帐目状态】按核佣状态的选项除了正常选项外，分别可选的有 预支(代平)、预支(补平)、递延(待核)、递延(已核)；
【平衡月份】帐目实际补平的月份；
【标保】按保险公司代理合作合同中定义的标准保费换算值（可定义）；
【首年】保险公司代理合作合同中的首年佣金值（可定义）；
【销售】保险公司代理合作合同中的销售奖金值（可定义）；
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《5- 结算-内部结算》
外部结算管理
External settlement management
课程架构 Class Structure
时间：50分钟
前提：
✓ 已完成 核心系统上线沟通
✓ 已完成 分支机构参数管理课程
✓ 已完成 协同保险公司管理课程
✓ 已完成 人资基础管理课程
✓ 已完成 保单管理的课程
面向：负责核佣的老师
目标：
1、学会逐笔核佣；
2、学会批量核佣；
3、学会保单预校；
课程资料：保险公司某个月的对账单
课程目录 Content
0 上期内容回顾 ： 检视前期课程要点
1 模块用途介绍 ：什么是外部结算？行政月历？
2 结算（核佣）全流程：外部结算（核佣）流程、外部结算预校流程、外部结算前提、外部结算作用、影响核佣结果的要素
3 操作演示：避免配置操作误区、学习如何排查问题
4 常见问答： 避免配置与操作误区
4、 附录： 系统名词解释
上期回顾
续期管理
✓ 学会续期应收清单提取
✓ 学会通过管理台批量导入续期应收数据
✓学会录入/批量生成续期应收记录
✓学会系统中如何处理保单变更的情况
✓ ……
一、模块用途介绍
什么是外部结算？行政月历？
1、什么是外部结算？
与合作保险公司进行每月的佣金手续费对账，通过逐笔或结算清单导入系统进行数据核对，查看核佣结果的过程。
2、行政月历及业务场景
二、结算（核佣）全流程
外部结算（核佣）流程、外部结算预校流程、外部结算前提、外部结算作用、影响核佣结果的要素
1、结算（核佣）全流程外部结算（核佣）流程
外部结算预校流程
2、外部结算的前提 3、外部结算的作用和上游保险公司进行对账
针对保险代理/经纪合同中规定的收入项目进行对账，核对包括首年佣金收入、销售奖金收入、续年度佣金收入、续年度保单服务津贴收入等收入项目的核对
为基本法结算做核佣数据准备
4、影响核佣结果的要素计绩月不正确：造成结算月的保单缺漏或剩余。
年期录入错误：主约趸交年期以“0”表示，其它数值造成佣金数不正确。
被保人出生日期：若出生日期为空，保单的缴费年期为“-60/105”（缴费至60/105岁）。
年度缴次错误，佣金数据也会出现错误。
险种选择错误，佣金数据也会出现错误。
保单受理日期：受理日期不再险种费率的使用期间范围内，此时可修改费率的使用时间。
三、操作演示
逐笔核佣、批量核佣、保单预校、特殊情况处理
操作截图与操作演示
1、逐笔核佣概述：
逐笔核对保险公司所核发的各种保单销售代理佣金收入，核对无误后予以核佣确认标识；针对系统中的所有保单缴费（包含新契约及续期缴费）记录，按照各种索引条件排列数据后，核对包括首年佣金收入、销售奖金收入、续年度佣金收入、续年度保单服务津贴收入等项；每笔保单销售后的缴费记录经过核佣标识后，该缴费记录即被锁定无法修改；
核佣是结算流程的第一个步骤，相当于财务流程的账目复核，只有确认了代理收入的正确性，结算数据才能确保无误；
逐笔核佣对哪些收入项进行对账？
逐笔对账- 1、查询需要对账的明细
查询：可以选择【分支机构】下拉菜单进行勾选。
【计绩年月】选择要查询的计算业绩的月份
【查询】点击查询即可。
逐笔对账- 2、导出需要对账的保单明细
查询：可以选择【分支机构】下拉菜单进行勾选。
【计绩年月】选择要查询的计算业绩的月份
【查询】点击查询即可。
逐笔对账- 3、对账
对账：拿出保险公司的对账单，逐笔核对保单的各项收入明细
逐笔对账- 4、勾选【可过账（核佣）】✔是
2、批量核佣概述：
以电子档案导入到系统的形式批量核对保险公司所核发的各种保险单销售代理佣金收入，核对无误后予以核佣确认标识；
针对系统中的所有保单缴费（包含新契约及续期缴费）记录，按批量核佣向导提示、匹配核对字段、选择误差范围利用系统自动化比对方式，批量核对包括首年佣金收入、销售奖金收入、续年度佣金收入、续年度保单服务津贴收入等项；
每笔保单销售后的缴费记录经过核佣标识后，该缴费记录即被锁定无法更改；
【批量核佣】中的系统字段和【费率】收项费率的关系
批量核佣- 1、导入保险公司的对账表格
批量核佣- 2、导入对账单格式需调整
批量核佣- 3、比对关联相关字段
批量核佣- 4、保存模板
批量核佣- 5、设置误差值
批量核佣- 5、误差明细
批量核佣- 6、误差明细报表导出
批量核佣- 7、系统批量核佣
保单预校概述
可以打印或导出该业务员准备要结算的数据信息来检查自己当月新招揽的、续期收缴的保单资料是否正确，检查有无缺漏，组织利益关系是否正确，也可以利用报表汇出Export的方式将保单明细预校另存附件格式（PDF、EXCEL、RTF等）以便发送给相应的分支机构，分支机构下发给代理人/经纪人核对。
保单预校- 保单明细查询
操作明细：点击【外部结算】-【结算前保单明细预校】，进入查询的页面，可以选择要查询的【计绩月
份】，选择下拉菜单选择【分支单位】，点击【确定】即可查询。
保单预校- 保单明细导出
特殊情况处理 结算—逐笔核佣--递延和预支情况时如何处理
批量核佣处理预支状态1、可以多选或单选进行状态修改
2、调整完预支状态后进逐笔核佣界面查看
四、常见问答
避免配置操作误区、学习如何排查问题
1、【结算-外部结算】业绩数据重组的用途是什么？在进行动态晋升考核前、外部结算前、新契约报表统计前都必须进行业绩数据重新组织，以确保计算结果数据的正确性
代理险种各种费用率的调整
人事信息的调整
保单基础信息的调整
路径：【结算】--【业绩数据重新组织】（1）计绩月份（默认选项）选择需要重新组织业绩数据的计绩月份，包括了隶属于该计绩月份所有保单的缴费记录；重算所需要的时间根据选取月份的保单资料量多少有关。
（2）计绩期间选择需要重新组织业绩数据的期间，以月份为区间，包括了隶属于该计绩月份区间所有保单的缴费记录；如果较大的区间重新组织将耗费较长的时间。
（3）分支机构选择需要重新组织的分支机构。
五、附录
名词解释
名词解释-逐笔核佣检查【计绩年月】又称计佣年月，查询符合此条件范围内的保单缴费记录；
【是否核佣】查询已经核过佣的保单缴费记录；
【回执情况】查询保单回执已经交回或尚未交回的保单缴费记录；
名词解释-批量核佣界面【计绩（佣）年月】此保单缴费记录实际产生收入的月份；根据实际与保险公司核对帐目后，进行更改或不更改；
【帐目状态】按核佣状态的选项除了正常选项外，分别可选的有 预支(代平)、预支(补平)、递延(待核)、递延(已核)；
【平衡月份】帐目实际补平的月份；
【标保】按保险公司代理合作合同中定义的标准保费换算值（可定义）；
【首年】保险公司代理合作合同中的首年佣金值（可定义）；
【销售】保险公司代理合作合同中的销售奖金值（可定义）；
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