高级模块-进项管理
发表于 ： 周三 6月 17, 2020 5:53 pm
《8-高级模块-进项管理》
进项管理
Incoming management
课程架构 Class Structure
时间：90分钟
前提：
✓ 已完成 核心系统上线沟通
✓ 已完成 分支机构参数管理课程
✓ 已完成 产品费率管理课程
✓ 已完成 人资基础管理课程
✓ 已完成 保单新契约管理课程
面向：负责寿险业务管理的老师，负责核对上游收入项的核算老师
目标：
1、学会根据保险公司代理合同，找出核发佣金/奖金的逻辑（一段时间内＞达成某个指标＞根据约定的内容计算奖金＞在某个时间会发出来）
2、学会动态查询任何未来期间应收项目和预测应收金额
3、学会审核应计列表项目，并将其转入实际的应收记录
4、学会做导出未来的收入项目列表，做现金流预测
课程资料：保险公司的合作协议，保险公司的对账单
课程目录 Content
0 上期内容回顾 ： 检视前期课程要点
1 模块用途介绍 ：什么是进项管理？行政月历图？进项管理模块的作用？与外部结算的区别？与【费率】中收项费率的关系说明？进项管理的作业流程？
2 操作演示：操作配置的截图与操作演示
3 附录： 系统名词解释
上期回顾
保单新契约管理
✓什么是保单新契约管理？
✓四种录入核心系统保单数据的方式？
✓新契约管理流程？
✓新契约管理画面什么样？
✓ ……
一、模块用途介绍
什么是进项管理？行政月历图？进项管理模块的作用？与外部结算的区别？与【费率】中收项费率的关系说明？进项管理的作业流程？
1 什么是进项管理？
是帮助您管理除首/续年佣金、销售奖金、续年度服务费等这些与产品保费直接比例转化的收入项目之外的其他收入项（如年终奖金、继续率奖金、激励费用），还可以帮助您管理保险公司的进项记录，注明哪些已经收了，哪些项还没收，这样对于现金流测算能起到一定的帮助的模块。
2 行政月历表
3 进项管理模块的作用
1、可以帮助您管理除首/续年佣金、销售奖金、续年度服务费等这些与产品保费直接比例转化的收入项目之外的其他收入项（如年终奖金、继续率奖金、激励费用）；
2、可以帮助您实现其他收入项的核算对账；
3、可以帮助您管理保险公司的进项记录，可以注明哪些已经收了，哪些项还没收到，这样对于现金流测算能起到一定的帮助；
4、可以帮助您实现独立的手续费核算，不过多影响到目前的内部结算机制，保持一定的独立性。
4 与外部结算核佣的关系
目的不同：外部核佣主要是为基本法结算做服务的，而进项管理主要是要看保险公司给我们多少收入的。
收入项目不同：外部核佣中的收入项都是给到销售人员算入到基本法的，而进项管理中有的收入项（例如：继续率奖金）可能是不发给销售人员，只是作为经代公司的收入的。
流程上承接：原则上是先做外部核佣，再做应计转应收审核的，因为有一些保单需要核对保单信息并修改信息后再操作进项管理才准确。
5-1与【费率】中收项费率的关系说明（1）
5-2与【费率】中收项费率的关系说明（2）
6 进项管理的作业流程
横琴人寿合同为例
首年佣金＝首年规模保费×首年销售佣金率（月结）
续年佣金＝续年规模保费×首年销售佣金率（月结）
月度奖励＝当月相应产品首年佣金总和×相应产品月度奖励比例总和（月结）=当月相应产品（首年规模保费×首年销售佣金率×相应产品月度奖励比例）总和（月结） （可以维护一个新的费率项：月度奖金率=横琴优爱宝定期寿险的不用年期的佣金率*1.15%）=首年规模保费×月度奖金率
继续率奖金(2~4)＝实收长年期主、附险保费×继续率奖金率（由R13、R25、R37决定）
×年期折标系数 (新契约业务后的第14个月，季度结)（注：先维护【年期换算系数】=5%*交费年期，例如5年期的险种：年期换算系数=5*5%=0.25）;（季度结算）
续年服务津贴＝当月实收续保费×续年度服务津贴（月结）（先维护【续年度服务津贴比率】）
同方合同为例
首、续年代理手续费＝首、续年规模保费×首、续年销售佣金率（月结）
月度奖金＝FYC×领取比例（月结）
年终奖＝FYC×领取比例（月结）
特别合作奖金＝FYC×14%（月结）
继续率奖金(2~4)＝实际发放的保单年度代理手续费×继续率奖金率（由P1、P2、P3决定）
(第14个月开始计算，6个月结算一次；上年10月1号-当年3月31号的在3月份核算、4月1号-9月30号的在10月份核算)
品质奖金＝第二年保单年度续期保费×品质奖金比例(第14个月开始计算，3月底、9月底各核算一次；上年10月1号-当年3月31号的在4月份结算、4月1号-9月30号的在10月结算)
续年服务津贴＝实收保费×续年度服务津贴（月结）
范例：同方全球补充协议-公式
1、月度奖金＝FYC×10%（月结）
2、特别合作奖金＝FYC×24%（月结）
3、特别合作协议持续率奖金＝第二年保单年度续期保费×保单首年度佣金率×26%（月结）
于2018年12月26号起，每月业绩核算以后与次月28日进行发放。
7 准备工作提示：
您需要将合作的保险公司代理合同中用到的发佣指标和考核指标与系统中提供的【收】费率参数制作成一张对应关系表，便于您正确及时的管理需要维护的基础数据。
范例：同方全球人寿-费率
完成后效益
完成了收入项参数管理，系统可以自动根据收入项目的计算公式、得到不同的收入明细
进项管理的业务流程
二、操作演示
操作配置的截图与操作演示
进项管理核心系统操作流程
进项管理-收入项参数管理
1、收入项参数管理--配置公式
2-收入项参数管理—续年佣金的配置
3-收入项参数管理—第13个月继续率的配置
进项管理-应计转应收审核管理
应计转应收审核管理
应记转应收审核管理的功能
1-应计转应收审核管理—导出收入项目明细
2-应计转应收审核管理--查看保单明细
2-应计转应收审核管理—导出保单明细对账
3-应计转应收审核管理—批量转应收记录
进项管理-实收记录维护管理
实收记录维护管理--查询
1-实收记录维护管理—导出、编辑
1-实收记录维护管理—导出、编辑
三、附件：名词解释及功能手册
【收入项参数管理】：根据保险公司与经代公司签订的代理合同，将用复杂公式计算的佣金项目转化为简易公式进行维护管理。
【核算保单年度】：保险公司与经代公司签订的代理合同的佣金项目适用的时间范围。
【核算周期】：保险公司与经代公司签订的代理合同的佣金项目结算的期间。
【核发期间】：保险公司与经代公司签订的代理合同的佣金项目发放的时间范围。
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进项管理
Incoming management
课程架构 Class Structure
时间：90分钟
前提：
✓ 已完成 核心系统上线沟通
✓ 已完成 分支机构参数管理课程
✓ 已完成 产品费率管理课程
✓ 已完成 人资基础管理课程
✓ 已完成 保单新契约管理课程
面向：负责寿险业务管理的老师，负责核对上游收入项的核算老师
目标：
1、学会根据保险公司代理合同，找出核发佣金/奖金的逻辑（一段时间内＞达成某个指标＞根据约定的内容计算奖金＞在某个时间会发出来）
2、学会动态查询任何未来期间应收项目和预测应收金额
3、学会审核应计列表项目，并将其转入实际的应收记录
4、学会做导出未来的收入项目列表，做现金流预测
课程资料：保险公司的合作协议，保险公司的对账单
课程目录 Content
0 上期内容回顾 ： 检视前期课程要点
1 模块用途介绍 ：什么是进项管理？行政月历图？进项管理模块的作用？与外部结算的区别？与【费率】中收项费率的关系说明？进项管理的作业流程？
2 操作演示：操作配置的截图与操作演示
3 附录： 系统名词解释
上期回顾
保单新契约管理
✓什么是保单新契约管理？
✓四种录入核心系统保单数据的方式？
✓新契约管理流程？
✓新契约管理画面什么样？
✓ ……
一、模块用途介绍
什么是进项管理？行政月历图？进项管理模块的作用？与外部结算的区别？与【费率】中收项费率的关系说明？进项管理的作业流程？
1 什么是进项管理？是帮助您管理除首/续年佣金、销售奖金、续年度服务费等这些与产品保费直接比例转化的收入项目之外的其他收入项（如年终奖金、继续率奖金、激励费用），还可以帮助您管理保险公司的进项记录，注明哪些已经收了，哪些项还没收，这样对于现金流测算能起到一定的帮助的模块。
2 行政月历表 3 进项管理模块的作用1、可以帮助您管理除首/续年佣金、销售奖金、续年度服务费等这些与产品保费直接比例转化的收入项目之外的其他收入项（如年终奖金、继续率奖金、激励费用）；
2、可以帮助您实现其他收入项的核算对账；
3、可以帮助您管理保险公司的进项记录，可以注明哪些已经收了，哪些项还没收到，这样对于现金流测算能起到一定的帮助；
4、可以帮助您实现独立的手续费核算，不过多影响到目前的内部结算机制，保持一定的独立性。
4 与外部结算核佣的关系 目的不同：外部核佣主要是为基本法结算做服务的，而进项管理主要是要看保险公司给我们多少收入的。 收入项目不同：外部核佣中的收入项都是给到销售人员算入到基本法的，而进项管理中有的收入项（例如：继续率奖金）可能是不发给销售人员，只是作为经代公司的收入的。 流程上承接：原则上是先做外部核佣，再做应计转应收审核的，因为有一些保单需要核对保单信息并修改信息后再操作进项管理才准确。 5-1与【费率】中收项费率的关系说明（1） 5-2与【费率】中收项费率的关系说明（2） 6 进项管理的作业流程 横琴人寿合同为例 首年佣金＝首年规模保费×首年销售佣金率（月结） 续年佣金＝续年规模保费×首年销售佣金率（月结） 月度奖励＝当月相应产品首年佣金总和×相应产品月度奖励比例总和（月结）=当月相应产品（首年规模保费×首年销售佣金率×相应产品月度奖励比例）总和（月结） （可以维护一个新的费率项：月度奖金率=横琴优爱宝定期寿险的不用年期的佣金率*1.15%）=首年规模保费×月度奖金率 继续率奖金(2~4)＝实收长年期主、附险保费×继续率奖金率（由R13、R25、R37决定）×年期折标系数 (新契约业务后的第14个月，季度结)（注：先维护【年期换算系数】=5%*交费年期，例如5年期的险种：年期换算系数=5*5%=0.25）;（季度结算）
续年服务津贴＝当月实收续保费×续年度服务津贴（月结）（先维护【续年度服务津贴比率】） 同方合同为例 首、续年代理手续费＝首、续年规模保费×首、续年销售佣金率（月结） 月度奖金＝FYC×领取比例（月结） 年终奖＝FYC×领取比例（月结） 特别合作奖金＝FYC×14%（月结） 继续率奖金(2~4)＝实际发放的保单年度代理手续费×继续率奖金率（由P1、P2、P3决定）(第14个月开始计算，6个月结算一次；上年10月1号-当年3月31号的在3月份核算、4月1号-9月30号的在10月份核算)
品质奖金＝第二年保单年度续期保费×品质奖金比例(第14个月开始计算，3月底、9月底各核算一次；上年10月1号-当年3月31号的在4月份结算、4月1号-9月30号的在10月结算) 续年服务津贴＝实收保费×续年度服务津贴（月结） 范例：同方全球补充协议-公式1、月度奖金＝FYC×10%（月结）
2、特别合作奖金＝FYC×24%（月结）
3、特别合作协议持续率奖金＝第二年保单年度续期保费×保单首年度佣金率×26%（月结）
于2018年12月26号起，每月业绩核算以后与次月28日进行发放。
7 准备工作提示：您需要将合作的保险公司代理合同中用到的发佣指标和考核指标与系统中提供的【收】费率参数制作成一张对应关系表，便于您正确及时的管理需要维护的基础数据。
范例：同方全球人寿-费率
完成后效益完成了收入项参数管理，系统可以自动根据收入项目的计算公式、得到不同的收入明细
进项管理的业务流程二、操作演示
操作配置的截图与操作演示
进项管理核心系统操作流程
进项管理-收入项参数管理1、收入项参数管理--配置公式
2-收入项参数管理—续年佣金的配置
3-收入项参数管理—第13个月继续率的配置
进项管理-应计转应收审核管理应计转应收审核管理
应记转应收审核管理的功能
1-应计转应收审核管理—导出收入项目明细
2-应计转应收审核管理--查看保单明细
2-应计转应收审核管理—导出保单明细对账
3-应计转应收审核管理—批量转应收记录
进项管理-实收记录维护管理 实收记录维护管理--查询1-实收记录维护管理—导出、编辑
1-实收记录维护管理—导出、编辑
三、附件：名词解释及功能手册
【收入项参数管理】：根据保险公司与经代公司签订的代理合同，将用复杂公式计算的佣金项目转化为简易公式进行维护管理。
【核算保单年度】：保险公司与经代公司签订的代理合同的佣金项目适用的时间范围。
【核算周期】：保险公司与经代公司签订的代理合同的佣金项目结算的期间。
【核发期间】：保险公司与经代公司签订的代理合同的佣金项目发放的时间范围。
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