未升级版-保单续期管理课件
未升级版-保单续期管理培训视频
续期应收自动化作业
Renewal A / R automation
课程架构 Class Structure
时间：40分钟
前提：
✓ 已完成 核心系统上线沟通
✓ 已完成 分支机构参数管理课程
✓ 已完成 产品费率管理课程
✓ 已完成 人资基础管理课程
✓ 已完成 保单管理课程
面向：负责寿险业务管理的老师，续期管理的内勤老师
目标：
1.学会续期应收清单提取
2.学会通过管理台批量导入续期应收数据
3.学会录入/批量生成续期应收记录
4.学会系统中如何处理保单变更的情况
课程资料：真实的续期保单数据10条
课程目录 Content
0 上期内容回顾 ： 检视前期课程要点
1 模块用途介绍 ：什么是续期自动化作业？两种录入核心系统续期保单数据的方式？
2 续期应收管理的流程图：续期应收管理的流程图？
3 操作演示：续期清收清单如何提取？续期交费记录如何维护？续期保单数据变更了如何操作？
4 运维管理课题：收到续期如何维护？续期交费记录如何维护？
5 常见问答： 续期保单的特殊情况如何操作？
4、 附录： 系统名词解释
上期回顾
保单新契约管理
✓什么是保单新契约管理？
✓四种录入核心系统保单数据的方式？
✓新契约管理流程？
✓新契约管理画面什么样？
✓ ……
一、模块用途介绍
什么是续期自动化作业？两种录入核心系统续期保单数据的方式？
1、什么是续期自动化作业？续期自动化作业可以按照应收月份、不同的交费方式、孤儿单等条件提前查询一定时间段内的应收的保单，并可以一键完成批量添加续期交费的记录。
2、两种录入核心系统续期应收保单数据的方式二、续期应收管理的流程图
续期自动化作业流程？
续期应收管理的流程图
三、操作演示
续期清收清单如何提取？续期交费记录如何维护？续期保单数据变更了如何操作？
1、续期管理前准备工作
保单续收的准备工作。首先，确定要对哪些保单进行续收；
然后联系保单的投保人，进行保单信息核对，联系不到的客户应提前上门或其他途径联系。
建议保单续收的准备工作提前1~2个月进行。
续期转应收工作拿到保险公司的到款清单时，对划款成功的，应记录其划款成功的时间、实缴保费、所含险种等信息。对没有
划款成功的保单，需要进行再次催缴。
续期保单的后续跟踪服务工作续期中会有退保、减保，暂时不缴费等，需对这些保单进行跟踪、服务，以给予适当的处理。
2、哪几种保单状态不能生成续期应收清单？
契撤件、失效件、解约件、终止件
续期应收清单提取
续期应收清单的生成1/2(长年期续期保单)查询所有分公司的关于长城人寿河北（寿）在2020年1月的所有长年期的续期保单清单
续期应收清单的生成2/2(一年期保单数据)查询所有分公司的关于长城人寿河北（寿）在2020年1月的所有一年期的保单清单
续期交费未入账的查询和追踪1/3（宽一数据）查询所有分公司关于长城人寿河北（寿），应收日期在2020年1月的保单，在30天以内未交费的所有续期保单
续期交费未入账的查询和追踪2/2（停效件、失效件等数据查询） 续期应收管理的流程图-续期交费记录维护登入管理台
续期缴费导入管理
离线整理续期缴费数据
导入系统
续期应收管理的流程图--通过【保单交费记录】维护1、通过【保单交费记录】页面手动录入/【续收提醒自动化管理】批量生成保单应收记录
单量较少的续期，可以手动添加续期应收记录
续期量比较大的情况，用“批量生成保单应收记录”的方式来添加应收记录。
单量较少的续期，可以手动添加续期应收记录。对于单量较少的续期，可以手动添加续期应收记录。
把保险公司给的清单上划款成功的保单查询出来，一一进行手动添加。
路径：
【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】-【保单交费记录】
点击右下角的【新增交费记录】
1.【交费型别】选择【续期交费】
2.【计绩年月】处，要根据实际划款成功的日期进行计绩月的调整。
注意：要根据到款清单查看险种和保费有无变化，比如，附加险的增减，保费的增减等。
1）如果新增了附加险，可以在“交费内容标识”处点击右键新增；
2）如果附加险退保了，就右键删除；3）如果有减保的情况，那么就要在此处做保额、保费的调整。
续期量比较大的情况，用“批量生成保单应收记录”的方式来添加应收记录。路径：
【保单】-【续期应收自动化管理】-【查询】-【列表】
根据保险公司的对账单批量找出已经交完续期的保单，勾选上，点击【列表】左下方的【批量生成保单应收记录】会出现【保单应收交费】的对话框
对于已存在尚未核算的记录，我们选择【略过】，这样可以避免把已经手动添加了的正确的交费记录覆盖。点击【下一步】
【交费受理日期】会默认为当日录入的日期，也可调整； 【交费日期】会默认为当日录入的日期，需要你手动调整成实际交费日期，如果还没有交费可以按住“delete键” 清除日期数据。点击【下一步】
等生成完毕后，点击【下一步】这样每一张续期保单都会自动生成一笔续期交费记录。
续期应收管理的流程图--保单变更操作保单变更操作
超过宽限期未能正常缴费的保单 1、把保单状态修改为“停效件”。
2、在保单记录属性中记录客户不缴费的原因，以便在可复效的时间内做及时跟踪，以防客户错过复效的时间。
3、保单交费记录页面该期的缴费记录不用录入
注: 停效件是会产生应收记录的，终止件是不会产生应收记录的。
建议：
超过宽限期仍未划款成功的保单，应让投保人签字确认，以免后期产生不必要的纠纷。
路径：
【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】
超过办理复效时间的保单1、把保单状态修改为“失效件”。
2、在保单记录属性中记录客户不缴费的原因，以便后期跟踪客户。
办理了复效手续的保单案例：
有一张保单，2009年3月1日承保，10年的缴费期，2010年正常缴费，在第三年度保单过了宽限期后没有交费，协商进入停效状态。在2012年3月10日之前客户到保险公司办理了复效，交了2011年和2012年的保费，在系统里如何处理这张保单？
1、保单状态的改变
2011年保单停效时状态被改为【停效件】，复效后改为【承保件】；
2、交费记录的添加
2011年的保费没有交，所以2011年是没有交费记录的，2012复效时，添加两笔交费信息：
3、保单记录属性
可以在保单记录属性里记录此次复效操作，如果有滞纳金，而且滞纳金不涉及到利益计算，也可以记录在此。
做了减额交清手续的保单案例：
一张保单，交费年期5年，每年缴费1万，保额10万，已缴费2年，现办理减额交清手续，趸交保费1.1万，保额变为1.2万。此保单如何在系统里变更？
操作如下：
1、保单状态：保单状态依然是“正常有效”。
2、改变投保险种信息：【交费年期】：改为3年（这样续期应收时会判断出此保单已经交费期满了）【保额】：改为1.2万 ，【保费】：改为1.1万
3、新增一条保单交费记录（自动生成最新的缴费记录），根据实际情况修改完成保存即可。
4.添加保单记录属性：
增加一条保单记录属性，对本次减额交清做记录，也可在备注中记录保单原来内容。
新增附加险/减少附加险/减少保额的保单如何处理在续期新增附加险的保单？
案例：2015年客户购买保单，在2016年新增一款附加险。
路径：
1、【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】-【投保险种信息】新增--应用
2、【保单交费记录】--新增交费记录
3、【交费内容标识】--点击打开“新增的附加险”--修改“年度缴次”根据实际情况调整--保存即可”
如何处理在续期减少附加险的保单？
案例：2015年客户购买保单，在2016年减少其中的一款附加险。
路径：
1、【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】-【投保险种信息】删除附加险--应用
2、【保单交费记录】--点击“新增交费记录”--修改“交费型别为续期交费”--填写“交费日期”。
如何处理在续期减少保额的保单？
案例：
2015年客户购买保单，在2016年减少主险的保额。
路径：
1、【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】-【投保险种信息】
2、【保单交费记录】--点击“新增交费记录”根据实际情况调整
【保单】-【保单受理作业】-【投保险种信息】-【调整保险金额】
【保单交费记录】--点击“新增交费记录”根据实际情况调整
1.【交费型别】选择【续期交费】
2.【计绩年月】处，要根据实际划款成功的日期进行计绩月的调整。
如何处理保单契撤件？
案例：
2015年客户购买保单，在保险合同下发后，十天犹豫期内，发现保险合同不能满足自己的需求，要求撤单。
路径：
【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】
b) 【计绩年月】同【新契约交费】
c) 【年度缴次】修改为1年1次
d) 在【交费内容标识】处，双击打开险种或右键选择“编辑”打开【交费记录编辑页面】。
将保费修改为对应的负值，如3000元修改为-3000元。
如何对续期保单做保全操作？案例：
2015年保单承保，2016年客户领取了保单的生存金。
路径：
【保单】-【保单受理作业】-【保单号码】-【查询】-【保单记录属性】
四、运维管理课题
日常我们经代公司运维中会遇到哪些管理需求呢？
1、每个月提前调取2~3个月的续期应收清单，从系统中提取并下发到各个分公司及时追踪续期。
2、收到保险公司的续期后如何处理；
3、续期保单发生了改变如何处理。
五、常见问答
避免操作误区、学习如何解决问题
续期应收清单的生成
路径：【保单】-【续期应收自动化管理】-【查询】-【列表】-【导出Excel】
案列：
甲从系统中的【续收提醒自动化管理】模块中导出2017-03应收月的续期应收清单，并导出Excel，表中“交费受理日期”若为空，表示当前交费记录在保单的交费记录中实际是不存在的，若“交费日期”为空，表示“未入账”，将数据下发给续期催收负责部门或人员（此对口人统称之为乙）；
其操作步骤为：
如何维护已经豁免保费但依然有效的保单呢？有一个客户的保单已经出险，豁免了保费，但保单依然有效，那么该保单在系统中应该如何维护呢？
操作步骤：1.将保单基本信息页面的保单状态，由“承保件”修改为“豁免件”；2.在投保险种信息页面，将豁免的险种保费修改为0，未豁免的保费不要改；注意：如果保单状态中没有“豁免件”，那么需要将此事反馈给系统负责人，让系统负责老师填写工单发给客服。在填写工单时，注意两个问题，豁免件是否需要参与继续率的计算？豁免件是否需要生成保单应收记录？内部反馈商量好之后，一并填写在工单里，签字盖章后发给客户老师。
该笔保单已经过了犹豫期，在承保生效后的半月里客户要契撤处理，请问该笔保单在系统中应该如何处理呢？ 分三种情况进行处理：第一种、该笔保单已发佣给代理人，需要对该佣金回收；解决办法：将该笔保单的保单状态修改为“契撤件”，同时新增一笔缴费记录，缴费记录中，承揽型别选择“契撤解约”，险种金额维护成负的，比如第一笔缴费记录金额是1000元，那么该笔记录的缴费金额是-1000元；第二种、已发佣给代理人，但是不需要回收佣金；解决办法：将该笔保单的保单状态修改为“契撤件”即可，缴费记录不需要改动；第三种、该笔保单还未发佣；解决办法：将该笔保单的保单状态修改为“契撤件”，同时将系统中的首笔缴费记录直接删除即可。 如何处理代理人要离职，需要把他名下的保单递归给其他同事的保单呢？ 案例：公司里有个代理人需要离职，但他名下有很多保单，需要将这些保单递归给其他的同事，由同事负责保单今后的续收工作以及相关的客户服务，同时该同事承接这些保单的续期利益或者是由公司与同事共同承接续期利益，这种情况该如何处理呢？答：此种情况称为保单的递归。
请先确认好递归保单的利益分配，是由承接人全部承接还是承接人与公司五五分佣还是承接人与原代理人七三分佣呢，确认好之后，让系统负责人发客服申请单，盖章后发给客服，例如承接规则是承接人百分之百承接原代理人的续期利益，填写示例如下：
第二步：由内勤老师在核心系统中进行保单更改。搜索到原代理人的保单，逐笔更改，更改两部分的内容：保单基本信息页面和缴费记录页面；正确选择承揽型别：递归件，调整承揽人之后点击保存；操作完成。
如何处理办理了保单迁移手续的保单？ 案列：有一张保单从广东省迁移到山东省，此保单的续期佣金不再发放，也不再有其他关系，所以也没有必要再在系统里维护此保单的交费记录，问，如何处理此保单？路径：【保单】-【保单受理作业】- 图片45.png (37.52 KiB) 查看 9587 次
步骤：1.根据保单号码找到保单，打开保单信息，把保单的状态设置成【失效件】、【解约件】等，不会被纳入续期和其他计算范围的状态。
如何快速查询孤儿单，即离职人员做的保单数据呢？ 公司难免有人员流动，那如何查出哪些保单的最初承揽人已离职，成为孤儿单了呢？路径：【保单】-【续期应收自动化作业】- 图片47.png (8.8 KiB) 查看 9587 次
操作步骤：1.在【承揽人离线】项中选择 【承揽人A】，点击【确定】 即可得到孤儿单。还可以通过查询页面的条件设定，查询某一范围内的孤儿单；
2.查询出来的结果点击【保单查看】按钮会直接获取这个人员做的保单数据可以进行相应的承揽人修改；
3.操作熟悉后，需要对该操作的时间点加以确认，结合公司制度配合系统的使用才能达到管理的最好效果。案例：现在是2019年3月26号，按照公司规定，要提取5月份的续期保单，我想知道这些保单中哪些是孤儿单；分析：按照本公司的行政月历框架图，26号开始做下下月的续期准备；操作步骤：打开“续期应收自动化作业”，选择应收月份2018年5月，承揽人离线选择承揽人A，点击“确定”得到的保单列表即为2019年5月续期保单中的孤儿单。
六、附录
名词解释
【应收月份/到期月份】：保单的应收款的月份/交费期满的月份； 【交费入账】:续期交费实收/未实收； 【承揽人离线】：代理人已经离职； 【批量生成保单应收记录】：一次性添加多笔应收记录； 【保单查看】：查看选中行的保单的基本信息、险种信息、记录属性和交费信息；淞菱平台
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